Politica KYC
Come identifichiamo e verifichiamo i nostri utenti per garantire un gioco sicuro, legale e trasparente.
Finalità e ambito di applicazione
La presente Politica di Conoscenza del Cliente (Know Your Customer, di seguito «Politica KYC») descrive le procedure di identificazione, verifica e monitoraggio applicate da {{RAGIONE SOCIALE}} (di seguito «la Società», «noi») a tutti gli utenti della piattaforma inoutgames.it.
L’obiettivo è garantire un ambiente di gioco sicuro e regolamentato, prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, contrastare le frodi e l’uso illecito degli account, e assicurare che ai servizi di gioco accedano esclusivamente persone maggiorenni e legittimate.
La registrazione e l’utilizzo della piattaforma implicano l’accettazione delle procedure descritte in questo documento.
Quadro normativo di riferimento
Le procedure KYC della Società sono conformi alla normativa italiana ed europea in materia, tra cui:
- il D.Lgs. 231/2007 e successive modifiche in materia di antiriciclaggio (AML) e contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT);
- le direttive antiriciclaggio dell’Unione Europea recepite nell’ordinamento italiano;
- le disposizioni e le linee guida dell’Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) per il gioco a distanza;
- il Regolamento (UE) 2016/679 (GDPR) per il trattamento dei dati personali.
La Società opera in Italia in forza della concessione ADM n. {{N. CONCESSIONE ADM}}. La verifica dell’identità è un obbligo di legge e non è derogabile.
Quando è richiesta la verifica
La verifica dell’identità può essere richiesta nei seguenti momenti:
- All’apertura del conto di gioco, per confermare identità ed età dell’utente;
- Prima del primo prelievo, o comunque prima di rendere disponibili le vincite;
- al superamento di determinate soglie di deposito, giocato o prelievo;
- in presenza di attività ritenute anomale, incoerenti o potenzialmente fraudolente;
- periodicamente, nell’ambito del monitoraggio continuo della clientela.
Fino al completamento della verifica, alcune funzionalità del conto — inclusa la possibilità di prelevare — possono essere limitate.
Documenti richiesti
Per completare la verifica potrà essere richiesto di fornire, in copia leggibile, uno o più dei seguenti documenti:
Prova di identità
- documento d’identità in corso di validità (carta d’identità, passaporto o patente di guida);
- codice fiscale.
Prova di indirizzo
- utenza domestica, estratto conto o certificato di residenza emesso, di norma, negli ultimi 3 mesi.
Prova del metodo di pagamento
- immagine parziale della carta (con dati sensibili oscurati come previsto), o intestazione del conto/wallet utilizzato per depositi e prelievi.
Origine dei fondi
- ove necessario, documentazione a supporto della provenienza dei fondi utilizzati per il gioco (es. busta paga, dichiarazione dei redditi, documentazione bancaria).
Livelli di verifica e diligenza rafforzata
La Società applica un approccio basato sul rischio. Al crescere del rischio o dei volumi movimentati, aumenta il livello di verifica richiesto:
- Verifica di base: conferma di identità, età e residenza;
- Verifica rafforzata: analisi dell’origine dei fondi e della coerenza del profilo di gioco;
- Diligenza rafforzata (EDD): per persone politicamente esposte (PEP), operazioni di importo elevato o clientela ad alto rischio.
La Società può inoltre effettuare controlli rispetto a liste di sanzioni internazionali e a banche dati per la prevenzione delle frodi.
Verifica dell’età e tutela dei minori
Il gioco è severamente vietato ai minori di 18 anni. Ogni conto per il quale non sia possibile confermare la maggiore età viene sospeso e chiuso, con restituzione delle somme dovute secondo la normativa applicabile.
La verifica dell’età è parte integrante del processo KYC. La Società adotta misure per impedire l’accesso ai minori e collabora con strumenti di controllo parentale, descritti nella pagina sul gioco responsabile.
Monitoraggio continuo e riverifica
La verifica non è un evento unico. La Società monitora l’attività dei conti su base continuativa per individuare comportamenti anomali e può richiedere in qualsiasi momento l’aggiornamento o la ri-conferma dei dati e dei documenti forniti.
L’utente si impegna a mantenere aggiornate le proprie informazioni e a comunicare tempestivamente qualsiasi variazione.
Limitazioni del conto e conseguenze
In caso di mancata, incompleta o tardiva verifica, ovvero in presenza di documentazione non conforme o sospetta, la Società può:
- sospendere depositi, giocate e prelievi;
- limitare o bloccare l’accesso al conto;
- trattenere le somme oggetto di verifica fino al completamento dei controlli;
- segnalare l’operazione alle autorità competenti, ove previsto dalla legge;
- chiudere definitivamente il conto.
La Società non può informare l’utente in merito a eventuali segnalazioni effettuate alle autorità in materia di antiriciclaggio.
Protezione e conservazione dei dati
I dati e i documenti raccolti nell’ambito delle procedure KYC sono trattati nel rispetto del GDPR e della normativa italiana. Vengono utilizzati esclusivamente per le finalità di verifica, prevenzione e conformità qui descritte e sono conservati per i periodi previsti dalla legge (di norma almeno 10 anni per la documentazione antiriciclaggio).
Per maggiori dettagli sul trattamento, consulta l’Informativa sulla privacy.
Contatti
Per domande sulla verifica del conto o per inviare la documentazione richiesta:
kyc@inoutgames.it – Invia i documentiDomande frequenti
Perché dovete verificare la mia identità?
La verifica è un obbligo di legge (antiriciclaggio e tutela dei minori) previsto dalla normativa ADM. Serve a proteggere il tuo conto e a garantire un gioco sicuro e legale.
Quali documenti servono prima del primo prelievo?
Di norma un documento d’identità valido, una prova di indirizzo recente e la titolarità del metodo di pagamento utilizzato.
Quanto tempo richiede la verifica?
In genere entro {{TEMPO DI VERIFICA, es. 24–72 ore}} lavorative dalla ricezione di documenti leggibili e completi.
